代购洗钱（用骗来的钱买二手名表，把赃款变成实物）
01
一分钟看懂
- 谁会上当
- 两侧都被利用：卖表的个人卖家被诱导脱离平台收款，跑腿收货的人以为只是代购
- 什么渠道
- 闲置品交易平台 / 线下见面验货 / 卖家提供的银行卡私下收款 / 快递寄往指定地址
- 怎么骗钱
- 让被骗资金以正常交易的名义进入卖家账户，再由取货人换成实物寄走，切断资金与诈骗的对应关系
- 多久收网
- 兴化案口径：2024年11月至12月一个月内三次作案，46万余元被骗资金走账，取货人获利13500元
心理钩子 · 卖家侧（大额订单来得痛快）心理钩子 · 跑腿侧（只是帮人买东西赚运费）心理钩子 · 脱离平台（省手续费、更私密）心理钩子 · 对异常进账自我合理化上线远程指派，取货人跨省往返以买家身份约卖家线下见面验货要求卖家脱离平台提供银行卡号私下交易编造等候女朋友转账、要去银行处理等理由让卖家等转账骗来的钱直接打进卖家账户取走实物邮寄至上线指定地址删除手机中的聊天记录等数据信息
02
冒充谁、怎么让你信
平台上的热心买家
怎么让你信：约线下见面、催脱离平台
最后要什么：走你银行卡吧，平台扣点太多
上线（身份不明）
怎么让你信：远程指派、按单给钱
最后要什么：你去把表取了寄到这个地址
付款的第三人
怎么让你信：从不露面，只负责把钱打进来
最后要什么：我在银行处理，稍等到账
03
阶段剧本
- 01接单骗子这一步要做什么：跑腿的人拿到任务你会遇到什么：在网上接到帮人买表、验货、寄送的活，报酬按单结算
- · 钟某亮通过网络根据“上线”（身份不明）安排，短时间内多次往返广东省、四川省、湖南省、重庆市等地
- · 被告人钟某亮初中毕业后没有固定职业
- · 上线身份不明、跨省流窜、按单结算，是这类分工的典型形状
出现这个就进入下一阶段：取货人锁定平台上挂表的个人卖家不配合时对方会：任务被拆成看货、付款、寄件三段，让每个人都只知道自己那一段 - 02约见骗子这一步要做什么：把交易从平台拉到线下你会遇到什么：以买家身份与卖家在线下见面并验货，同时要求脱离平台交易
- · 先后三次以买家身份与在闲置品交易平台上出售劳力士手表的卖家在线下见面并验货，要求卖家脱离平台提供银行卡号进行私下交易
- · 脱离平台意味着平台不再担保资金流向，卖家收款账户直接暴露在链路里
- · 验货是真验，表也是真表，被骗的是付钱的那个第三方
出现这个就进入下一阶段：卖家给出自己的银行卡号不配合时对方会：称平台手续费高、走私人转账更快 - 03拖骗子这一步要做什么：给赃款到账留出时间你会遇到什么：编造理由让卖家原地等转账，款项实际来自被害人
- · 钟某亮编造等候女朋友转账或者要去银行处理等理由，让卖家等待转账收款
- · 其间，不法分子通过电信网络诈骗多名被害人，其中46万余元被骗资金转入上述手表卖家提供的收款账号
- · 钱不是取货人出的，也不是卖家预期的买家出的，是同一时间正在被骗的其他人打的
出现这个就进入下一阶段：卖家的账户确实收到了钱不配合时对方会：称是海外客户、公司账户延迟到账 - 04提货骗子这一步要做什么：钱变货你会遇到什么：卖家确认到账后，取货人拿走实物并寄往指定地址
- · 卖家收款后，钟某亮取走三块手表并邮寄至“上线”指定地址，从中获利13500元，后删除手机中的聊天记录等数据信息
- · 利用大额黄金交易、二手奢侈品买卖等在资金转移、转换方面的特殊便利
- · 删除聊天记录是刻意断链，也是后来认定明知的证据之一
出现这个就进入下一阶段：赃款以实物形式离开本地不配合时对方会：改成金条、珠宝、名包，或拆分多次寄送 - 05案发骗子这一步要做什么：被以掩隐罪追究你会遇到什么：被害人报警后警方回溯资金流水，找到收款卖家与取货人
- · 钟某亮明知资金系他人犯罪所得，利用交易二手奢侈品手段协助将之转换为实物，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪
- · 钟某亮在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚
- · 以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处钟某亮有期徒刑一年八个月，并处罚金
出现这个就进入下一阶段：取货人主动退还全部违法所得不配合时对方会：钟某亮到案后主动退还全部违法所得，可酌情从轻处罚
04
识别信号
买家要求脱离平台、直接给你银行卡转账
阶段2：约见（平台外收款等于替人走账）
对方让你等一会儿再说钱在路上、别人在处理
阶段3：拖（付钱的人你根本不认识）
到账金额明显大于你要卖的货值或来得太顺
阶段3：拖（异常进账要提高警惕）
收货后要求寄到指定陌生地址，报酬按单结
阶段4：提货（你是在帮人转移赃款）
05
常见变体
- 变体A：大额黄金版，金店按克收钱、金条当场带走，官方点名与二手奢侈品并列
- 变体B：便利店实物版，进账折算成等价烟酒，见 classgroup_teacher_fee
- 变体C：跑分洗钱版，专门为此类诈骗转移涉案资金的团伙，见 ticket_refund_change
- 变体D：卡商代收版，用租来的银行卡承接赃款，见 two_card_money_mule
- 变体E：虚拟币出境版，把人民币换成泰达币交回上游，见 money_mule_pos
06
记住这几条
- 这一环对普通人的真实风险是：你只是卖一块表、一袋金子，收款账户却收到了别人被骗的钱，货被拿走、钱可能要被追回。判断线只有一条——凡是要求脱离平台、用你的银行卡私下收款的买家，无论出价多好都不做。
- 官方把这类手法定性为洗钱，不是普通交易纠纷：不法分子经常利用大额黄金交易、二手奢侈品买卖等在资金转移、转换方面的特殊便利，实施洗钱犯罪。法院的处理是准确识别此类行为的洗钱本质，斩断上游犯罪的洗钱链条。
- 对跑腿的人来说，罪名是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，量刑不轻：本案取货人获利13500元，被判有期徒刑一年八个月，并处罚金。获利与刑期的比例是几十倍量级的差距。
- 如果你是卖家且已经收到可疑款项：不要取现、不要发货、保留聊天记录和到账凭证，直接报警说明。款项在账户里被冻结，比货和钱两头空好处理得多。
07
官方通报里的判例
- · 江苏兴化法院案：钟某亮按上线安排三次跨省以买家身份约卖表者线下验货、诱导脱离平台用其银行卡收款，46万余元被骗资金进入卖家账户，取走三块劳力士寄往指定地址获利13500元，判有期徒刑一年八个月并处罚金
08
通报原文引文
2024年11月至12月，钟某亮通过网络根据“上线”（身份不明）安排，短时间内多次往返广东省、四川省、湖南省、重庆市等地，先后三次以买家身份与在闲置品交易平台上出售劳力士手表的卖家在线下见面并验货，要求卖家脱离平台提供银行卡号进行私下交易
之后，钟某亮编造等候女朋友转账或者要去银行处理等理由，让卖家等待转账收款
其间，不法分子通过电信网络诈骗多名被害人，其中46万余元被骗资金转入上述手表卖家提供的收款账号
卖家收款后，钟某亮取走三块手表并邮寄至“上线”指定地址，从中获利13500元，后删除手机中的聊天记录等数据信息
钟某亮明知资金系他人犯罪所得，利用交易二手奢侈品手段协助将之转换为实物，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪
以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处钟某亮有期徒刑一年八个月，并处罚金
近年来，不法分子经常利用大额黄金交易、二手奢侈品买卖等在资金转移、转换方面的特殊便利，实施洗钱犯罪
针对洗钱手法不断翻新的情况，人民法院准确识别此类行为的洗钱本质，斩断上游犯罪的洗钱链条，全力追赃挽损
切莫心存侥幸，莫因贪利为他人洗钱，沦为上游犯罪的“帮凶”
以上引文均为官方通报原文逐字摘录，仅作防骗科普，不构成法律意见。