代办抚恤金补贴（买 9.8 万条老人信息，冒充扶贫办打电话）
01
一分钟看懂
- 谁会上当
- 老年人，尤其是有补贴、抚恤、扶贫款预期的农村和城镇老人；本案 41 名老人被骗 498 万余元
- 什么渠道
- 电话外呼 / 买来的老年人个人信息 / 冒充扶贫办药监局民政局工作人员
- 怎么骗钱
- 以帮助办理“养老抚恤金”“慢性病补贴”“扶贫款”等虚假名目为名，收取材料费、保证金、异地转让金等费用
- 多久收网
- 夏某案口径：2016年3月购买老年人个人信息98000余条，至2019年7月案发共骗得41名老年人498万余元
心理钩子 · 信政府（国家发的钱还能有假）心理钩子 · 怕错过（不办就没了、截止了）心理钩子 · 信息被说中（对方知道你叫什么、多大、有什么病）心理钩子 · 算得过账（几百块换几千块补贴）心理钩子 · 不愿麻烦子女（自己就把事办了）指使他人通过互联网购买老年人个人信息98000余条雇佣多人分工负责冒充国家扶贫办、药监局、民政局等部门的工作人员给老年人打电话了解其身体、家庭、收入情况，逐步取得其信任以帮助办理“养老抚恤金”“慢性病补贴”“扶贫款”等虚假名目收取费用收取材料费、保证金、异地转让金等费用发放员工工资、个人挥霍诈骗所得
02
冒充谁、怎么让你信
国家扶贫办工作人员
怎么让你信：自称系统里能看到你的档案
最后要什么：您符合扶贫款领取条件，先把材料费交一下
民政局代办员
怎么让你信：说能加急审批
最后要什么：保证金是规定，办下来会退给你
药监局慢性病补贴专员
怎么让你信：知道你吃什么药、看过几次
最后要什么：您的慢性病补贴一直没领，再不办就清零
03
阶段剧本
- 01买名单骗子这一步要做什么：先把老人是谁、有什么病买下来你会遇到什么：通过互联网批量购买老年人个人信息
- · 2016年3月，夏某指使董某松通过互联网购买老年人个人信息98000余条
- · 9.8 万条对 41 名被害人，转化率不到千分之一，这类团伙靠的是名单量而不是话术精
- · 所以老人被说中姓名、年龄、病史时，那一套信息是买来的，不是查到的
出现这个就进入下一阶段：名单分配到每个业务员手上不配合时对方会：按地区、按病种细分名单，提高命中率 - 02套近乎骗子这一步要做什么：自称国家部门，先问身体你会遇到什么：打电话冒充国家扶贫办、药监局、民政局工作人员
- · 冒充国家扶贫办、药监局、民政局等部门的工作人员给老年人打电话，了解其身体、家庭、收入情况，逐步取得其信任
- · 第一通电话不谈钱，只问身体和家庭，这一步是在补名单里没有的那部分
- · 国家机关不会主动打电话给个人办补贴，这是唯一有效的常识防线
出现这个就进入下一阶段：老人相信对方是工作人员不配合时对方会：报出老人已有信息，制造我能查系统的假象 - 03报名目骗子这一步要做什么：有三笔国家给你的钱你会遇到什么：提出可代办养老抚恤金、慢性病补贴、扶贫款
- · 再以帮助办理“养老抚恤金”“慢性病补贴”“扶贫款”等虚假名目，收取材料费、保证金、异地转让金等费用，骗取老年人钱财
- · 三个名目都是老人听得懂、又最不容易核实的：涉及自己的病、自己的年纪、自己的成分
- · 名目本身不是骗，收钱才暴露：真补贴不会向申请人收保证金
出现这个就进入下一阶段：老人愿意办不配合时对方会：改成要补办证件、要激活账户、要交个税 - 04收费骗子这一步要做什么：材料费、保证金、异地转让金你会遇到什么：以各种名目让老人先交钱
- · 收取材料费、保证金、异地转让金等费用，这一串名目的共同点是每一笔都能编出一个理由，而正规流程里申请人不会先付钱
- · 保证金这个词最露骨：它暗示你要是不交，国家那笔钱就退不回来
- · 异地转让金是典型的编造费用，正常政务里没有这一项
出现这个就进入下一阶段：老人交钱不配合时对方会：分次收，先小额试水，再说要补齐才能放款 - 05拖延骗子这一步要做什么：钱交了，补贴还在审批你会遇到什么：反复说在走流程、等领导签字、系统升级
- · 这时候老人往往已经介绍邻居一起来办，团伙就多开一条线
- · 家属介入时最有效的动作不是争论真假，而是直接拨当地民政或医保电话问有没有这项业务
出现这个就进入下一阶段：老人继续等不配合时对方会：换新名目再收一次，说上次那笔要转成这次的 - 06案发骗子这一步要做什么：全链条一起被诉你会遇到什么：诈骗与侵犯公民个人信息两罪并查
- · 至2019年7月案发，夏某等人共骗得41名老年人人民币共计498万余元
- · 诈骗所得被夏某用于发放员工工资、个人挥霍等
- · 通报把买信息单独列为一罪，说明这条线的源头是个人信息买卖
- · 见 personal_data_call（一切精准诈骗的前置环节）
出现这个就进入下一阶段：立案起诉不配合时对方会：换号码、换话术本，用另一批名单重开
04
识别信号
自称扶贫办、民政局、药监局主动来电
这些部门不会打电话给个人办补贴
能说出你的年龄、病史、家庭情况
信息是买来的，不是查到的
要交材料费、保证金、转让金
政府发钱不会先向领钱的人收钱
催你别告诉子女、今天不办就作废
制造时间压力是标准动作
收款是个人账户或指定某人上门取现
对公收费不会由个人代收
05
常见变体
- 同一套换成退役军人抚恤、计划生育补助、危房改造款
- 以养老认证、社保年审为名收费或索要验证码
- 见 pension_proxy_agent（冒充企业养老办主任代办职工养老保险）
- 见 scholarship_gov_impersonate（冒充资助部门骗助学金）
06
记住这几条
- 一条判据：任何先交钱才能领到的政府补贴都是假的，材料费、保证金、工本费都不在正规流程里
- 对方说中你的信息不代表他是官方，9.8 万条名单的转化率不到千分之一，靠的就是被说中那一下
- 这类团伙是雇人分工的电话工厂，老人接到的每一通都可能来自同一个名单
- 家属能做的核查只有一步：打当地民政、医保、乡村振兴部门电话问有没有这项业务
07
官方通报里的判例
- · 最高检《打击整治养老诈骗犯罪典型案例》（2022-06-17）夏某等人诈骗、侵犯公民个人信息案——非法获取老年人个人信息，冒充国家工作人员办理“养老抚恤金”等诈骗老年人
08
通报原文引文
2016年3月，夏某指使董某松通过互联网购买老年人个人信息98000余条
冒充国家扶贫办、药监局、民政局等部门的工作人员给老年人打电话，了解其身体、家庭、收入情况，逐步取得其信任
再以帮助办理“养老抚恤金”“慢性病补贴”“扶贫款”等虚假名目，收取材料费、保证金、异地转让金等费用，骗取老年人钱财
至2019年7月案发，夏某等人共骗得41名老年人人民币共计498万余元
以上引文均为官方通报原文逐字摘录，仅作防骗科普，不构成法律意见。