园区卡部取现（在窝点里设一个卡部，专门把骗来的钱一层层转走取现）
01
一分钟看懂
- 谁会上当
- 境内缺快钱的人（卡农、跑分员、取现车手）；本案傅某某等10余名被告人在胶林宾馆卡部内帮助转移赃款，唐某某在境外组织境内跑分人员和卡农
- 什么渠道
- 境外窝点内的“卡部” / 泰达币等洗钱通道 / 境内银行卡（卡农供卡）/ ATM 与柜台取现
- 怎么骗钱
- 把被害人转出的钱迅速层层分流到多张银行卡再取现，窝点老板靠抽成和向其他团伙收租金营利
- 多久收网
- 案例口径：李某某集团2019年下半年组建，共诈骗700余名被害人9800余万元，累计收取其他诈骗团伙租金3000万余元；卡部傅某某等10余人被判七年至三年六个月；唐某某2020年9月底赴缅北，关联60名被害人173万余元
心理钩子 · 来钱快（提供一张卡、取一笔钱就有佣金，当天结算）心理钩子 · 不知情借口（我只是借卡取钱，不知道是诈骗款）心理钩子 · 层级隔离（卡农不接触诈骗现场，以为离骗局很远）心理钩子 · 现金诱惑（取现按点数抽成，比打工一个月来得快）心理钩子 · 人境两隔（组织者躲在境外，以为抓不到自己）窝点内设卡部，统一对接洗钱团伙，把各团伙的赃款集中处理通过泰达币等虚拟币交易把赃款从境外转回国内纠集境内卡农提供成套银行卡、手机卡用于收款安排跑分人员按指令快进快出、层层转账分流指使取现车手到 ATM 或柜台取现后上交，按点数留成
02
冒充谁、怎么让你信
收卡中介
怎么让你信：说收卡只为刷流水、办贷款包装，给固定租金
最后要什么：把你的卡借我用三个月，每月给八百（白话转述）
跑分工作室老板
怎么让你信：招日结兼职，只用你的手机银行操作
最后要什么：一天五百，工作六小时，当天结账（白话转述）
取现车手
怎么让你信：打扮普通，按清单跑多个网点取钱
最后要什么：取完放到指定地点，抽两个点（白话转述）
03
阶段剧本
- 01供卡骗子这一步要做什么：收卡是这条链的入口你会遇到什么：在网上或熟人圈高价收购成套银行卡、U盾、手机卡，称为卡农
- · 凡是收卡、借卡给陌生人用的广告，背后都是转移赃款的需求
- · 出售出租自己的银行卡本身就是犯罪，卡里走的诈骗款越多判得越重
- · 不要为几百元佣金交出自己实名的卡
出现这个就进入下一阶段：卡农的卡被收进卡部备用不配合时对方会：鼓动卡农多拉同学亲戚供卡，按人头给介绍费 - 02分流骗子这一步要做什么：钱一到账立刻化整为零你会遇到什么：被害人转出的钱先进卡农的卡，再按指令几分钟内分散转到多张卡
- · 快进快出、多卡互转就是跑分的标准动作
- · 跑分平台声称的抢单兼职，本质是为赃款改道
- · 不要用自己的账户替别人过一分钱
出现这个就进入下一阶段：一笔赃款被拆成几十小笔不配合时对方会：改用虚拟币结算，绕开银行流水 - 03取现骗子这一步要做什么：把数字变成现金你会遇到什么：卡部安排人到 ATM 或柜台取现，取出的现金按约定比例上交
- · 帮人取现并从中抽点，按共犯或掩隐罪追责，本案卡部人员判七年至三年六个月
- · 明知钱来路不明仍帮忙取现，不是帮忙是作案
- · 遇到高薪日结的取现兼职，直接报警核实
出现这个就进入下一阶段：现金被送回窝点或指定地点不配合时对方会：要求取现人员发展下线，扩大取现网络 - 04抽成与租金骗子这一步要做什么：窝点把洗钱做成一门生意你会遇到什么：卡部不仅服务本团伙，还向入驻的其他诈骗团伙提供转移服务并收租金
- · 通报原文：李某某集团累计收取其他诈骗团伙租金3000万余元
- · 能把洗钱服务卖给多个团伙，说明这是成熟的产业链
- · 租金和抽成来自赃款，收这些钱就是分赃
出现这个就进入下一阶段：窝点老板坐收租金和抽成不配合时对方会：把卡部独立出去，伪装成正规换汇公司 - 05案发骗子这一步要做什么：人在境外也跑不掉你会遇到什么：金主、卡部、跑分、卡农被一并追诉，境内供卡和取现人员最先到案
- · 本案金主李某某被判有期徒刑十八年、罚金855万元
- · 卡部人员按诈骗罪、偷越国（边）境罪同案被判
- · 通缉后自首可以从宽，本案唐某某入境投案
出现这个就进入下一阶段：团伙被整体打掉不配合时对方会：骨干潜逃，继续换窝点作案
04
识别信号
网上有人高价收成套银行卡、手机卡
卡农招募，卡的用途是收赃款
兼职日结、工作内容只是转账收款
跑分引流
帮忙取现给手续费、按点数抽成
取现车手
境外窝点对外提供转账取现服务并收租金
卡部营业
05
常见变体
- 卡农版：只提供银行卡，按卡收租金，本案境内卡农即此类
- 跑分工作室版：租一间房、几台电脑，专门替不同团伙过账
- 取现车队版：多人多地同时取现，专人在外望风
06
记住这几条
- 卡部是跨境窝点的标配部门，本案卡部傅某某等10余人被以诈骗罪、偷越国（边）境罪判处七年至三年六个月
- 供卡、跑分、取现三段都有人被判实刑，这条链上没有任何一段是安全的
- 李某某集团靠向其他诈骗团伙收租金营利，累计3000万余元，说明洗钱服务已经是独立生意
- 本案唐某某被通缉后入境自首，涉案173万余元仍被追诉，但自首是法定从宽情节
07
官方通报里的判例
- · 最高检典型案例（案例三，李某某，缅甸南邓胶林宾馆）：出资把宾馆改造成集诈骗工作室、通讯网络、安保食宿为一体的窝点，招募1000余名诈骗人员，共诈骗700余名被害人9800余万元；另出租场地给其他团伙并成立卡部帮助转移赃款，累计收租金3000万余元；李某某被判有期徒刑十八年、罚金855万元，卡部傅某某等10余人被判七年至三年六个月
- · 同批典型案例（案例九，唐某某）：2020年9月底赴缅北，明知他人实施电信网络诈骗仍先后加入多个窝点，纠集、组织境内跑分人员和卡农为诈骗转移资金，关联赵某文等60名被害人、涉案金额173万余元；2023年10月步行至口岸入境自首
08
通报原文引文
李某某还将胶林宾馆部分场地出租给其他诈骗团伙，提供生活食宿、安全保障、技术支持等服务，并成立“卡部”帮助转移诈骗犯罪所得
以李某某为首的犯罪集团累计收取其他诈骗团伙租金人民币3000万余元
对于在胶林宾馆“卡部”内帮助转移诈骗犯罪所得收益的傅某某等10余名被告人，检察机关以诈骗罪、偷越国（边）境罪等提起公诉
对在胶林宾馆“卡部”实施犯罪的傅某某等10余名被告人以诈骗罪、偷越国（边）境罪判处七年至三年六个月不等的有期徒刑
纠集、组织境内“跑分”人员和“卡农”，为电信网络诈骗活动转移资金提供帮助，其行为关联赵某文等60名被害人，涉案金额人民币173万余元
共计诈骗700余名被害人人民币9800余万元
李某某以诈骗罪、组织他人偷越国（边）境罪等判处有期徒刑十八年，并处人民币八百五十五万元的罚金
唐某某知道自己被我国公安机关通缉，在诈骗窝点多次向其户籍所在地派出所民警表达回国自首意愿
以上引文均为官方通报原文逐字摘录，仅作防骗科普，不构成法律意见。