取现车队与跑分小组（收卡、取现、买币转走的一条龙服务）
01
一分钟看懂
- 谁会上当
- 缺钱的小老板、待业人员；本案王某、张某、赵某某，以及付某纠集的转账、记账、买币、司机各小组人员
- 什么渠道
- 收购来的银行卡与支付账户 / 多地银行网点排队取现 / 虚拟币交易
- 怎么骗钱
- 把到账的诈骗资金快速取现或换成虚拟币转给上线，按到账金额抽成牟利
- 多久收网
- 案例口径：王某等人2022年8月5日至14日十天内转移的资金含15名被害人被骗资金40余万元；付某2020年6月至2021年1月共转移诈骗资金651万余元
心理钩子 · 抽成诱惑（抽10%-15%，比任何正当工作都快）心理钩子 · 分工降责（我只负责开车取钱，不知道钱哪来的）心理钩子 · 小组隔离（转账的不知道取现的，各干一段）心理钩子 · 虚拟币障眼（买币转移看起来只是投资操作）心理钩子 · 快进快出（钱不过夜就没事的侥幸心理）出资购买虚拟币交给上线作保证金，取得接单资格大量收购银行卡和支付宝、微信账号，提供给上线接收诈骗资金资金一到账即安排多人多网点排队取现抽取到账资金10%-15%的提成后，其余购买虚拟币转移给上线规模化的设转账、记账、买币、司机小组流水作业
02
冒充谁、怎么让你信
跑分工作室老板
怎么让你信：租公寓、备多台电脑手机，招日结兼职
最后要什么：坐这按提示转个账，一天五百当天结（白话转述）
车队司机
怎么让你信：不取钱只开车，按趟结算
最后要什么：你只管开车接人，别问钱的事（白话转述）
U商
怎么让你信：表面做虚拟币兑换，报价总比行情高
最后要什么：帮我收笔款换U，给你两个点（白话转述）
03
阶段剧本
- 01入伙骗子这一步要做什么：交保证金接活你会遇到什么：先买虚拟币交给上线作保证金，才拿得到收款账户的料
- · 要交保证金才能干的活，本质是给犯罪团伙当资金外包
- · 保证金的用途就是赔跑路的卡农和拦截款
- · 到这一步退出还来得及，接了单就退不出去了
出现这个就进入下一阶段：取得上线信任开始接单不配合时对方会：提高保证金额度，绑住你继续干 - 02收卡骗子这一步要做什么：收大量银行卡和支付账户你会遇到什么：向熟人、卡农收成套银行卡、支付宝和微信账号
- · 收账户和收卡一样是这条链的固定岗位
- · 账户实名的是别人，法律责任追的是实际操作的你
- · 本案付某小组专门有人负责收卡收号
出现这个就进入下一阶段：手里有一批可用账户不配合时对方会：按账户稳定性给上线分级报价 - 03到账骗子这一步要做什么：诈骗款打进收来的账户你会遇到什么：上线把诈骗款打进你提供的账户，通知你处理
- · 钱一进账，倒计时就开始，银行风控随时可能冻结
- · 这时候收手报警是自首，继续转账是掩隐或共犯
- · 通知你转账的每一句聊天记录都是证据
出现这个就进入下一阶段：账户收到赃款不配合时对方会：让你用多张卡同时分流，降低单笔风控 - 04取现骗子这一步要做什么：多人多网点排队取钱你会遇到什么：安排人员到多个银行网点取现，专人开车接应
- · 多人多地同时取现就是取现车队，本案在大庆多个银行取现
- · 取现时银行会问资金来源，答不上来就该停手
- · ATM 有每日限额，所以车队要养很多人轮班
出现这个就进入下一阶段：现金到手不配合时对方会：改用预约大额取现，减少网点次数 - 05结算骗子这一步要做什么：抽成后买币转走你会遇到什么：抽取到账资金10%-15%的提成，其余买成虚拟币转给上线
- · 抽成点位本身就是明知的证据，正常换汇没有十个点
- · 虚拟币转移加大了追赃难度，但账单永远留痕
- · 到手的提成是赃款分成，不是劳动报酬
出现这个就进入下一阶段：上线确认到账不配合时对方会：要求你垫资买币，把风险转嫁给你 - 06案发骗子这一步要做什么：按掩隐罪或诈骗罪共犯判你会遇到什么：卡农先被抓，顺着取现监控和买币记录一路追到你
- · 本案王某、张某以掩饰、隐瞒犯罪所得罪各判三年六个月
- · 事先通谋或长期稳定配合的按诈骗罪共犯论处，本案付某判七年
- · 小组化分工不减轻责任，每个岗位都在链条上
出现这个就进入下一阶段：团伙被整体打掉不配合时对方会：上线在境外遥控，境内人员全部到案
04
识别信号
有人让你交保证金后接转账取现的活
资金外包招募
按到账金额抽10%-15%的取现生意
来源只能是赃款
分转账、记账、买币、司机岗位招人
跑分小组流水作业
用他人银行卡收款后立刻取现或买币
取现车队动作
05
常见变体
- 车队版：专人开车、专人取现、专人望风，按网点流水排班
- POS机版：卡在POS机上刷流水转移，不经ATM
- U商版：以买卖虚拟币为掩护，专门替团伙换进换出
06
记住这几条
- 抽成10%-15%的取现生意，来源只能是赃款
- 事先通谋或长期稳定配合的按诈骗罪共犯论处，不是轻罪
- 本案组织者付某判七年，王某、张某判三年六个月
- 小组化分工不减轻责任，转账、记账、买币、司机每个岗位都在链条上
07
官方通报里的判例
- · 两高一部典型案例（案例四）：2022年7月王某、张某、赵某某共谋，由赵某某买虚拟币交上线作保证金，王某、张某收卡供上线收款，资金到账后安排他人在大庆市多个银行取现，抽10%-15%提成后买币转走；8月5日至14日转移资金中含林某某等15名被害人被诈骗资金40余万元，三人以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处三年六个月至三年三个月
- · 两高一部典型案例（案例五）：付某与电诈团伙商议提供账户接收诈骗资金并买币转移，收1.5%至3%提成，纠集人员设转账、记账、买币、司机小组，2020年6月至2021年1月共转移651万余元，以诈骗罪判处有期徒刑七年
08
通报原文引文
由王某提供资金，通过赵某某购买虚拟币交给上线作为保证金，再由王某、张某向他人收购大量银行卡，提供给上线用于接收犯罪资金
王某等人即安排他人在黑龙江省大庆市多个银行取现，在抽取到账资金10%-15%的提成后，将其余资金购买虚拟币转移给上线
王某等人为上线转移资金中有林某某等15名被害人被诈骗资金40余万元
以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处王某、张某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元
付某纠集人员设立“转账”“记账”“买币”“司机”等小组，安排人员收购大量银行卡和支付宝、微信账号用于转移诈骗资金
付某为“王涛”“吉祥”转移诈骗资金共计651万余元
对付某以诈骗罪判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元
为电信网络诈骗犯罪团伙提供账户和转移犯罪资金，事先通谋或者形成较为稳定配合关系的，以诈骗罪共犯论处
以上引文均为官方通报原文逐字摘录，仅作防骗科普，不构成法律意见。