套路博物馆

冒充机关发助学金补贴(拿学生信息定向打)

01

一分钟看懂

谁会上当
高考录取学生及其家长,以及有购房、补贴需求的人
什么渠道
电话
怎么骗钱
以发放助学金、购房补贴为名把钱转到指定账户
多久收网
案例口径:2015年11月至2016年8月
心理钩子 · 权威(教育局财政局房产局)心理钩子 · 省钱动机心理钩子 · 信息差(对方知道录取信息)心理钩子 · 紧迫感网络购买学生信息和购房信息冒充国家机关工作人员以发放助学金购房补贴为名电话诱导转账
02

冒充谁、怎么让你信

教育局工作人员
怎么让你信:能报出考生姓名录取学校
最后要什么:助学金、建档、账户验证
财政局房产局人员
怎么让你信:官方口吻、政策名词
最后要什么:购房补贴、退契税、安全账户
03

阶段剧本

  1. 01
    买名单
    骗子这一步要做什么:先把目标买下来
    你会遇到什么:对方准确报出考生姓名、学校、录取批次
    • · 通过网络购买学生信息和公民购房信息
    • · 通过腾讯QQ、支付宝等工具购买非法获取的山东省高考学生信息10万余条,并使用上述信息实施电信诈骗活动
    • · 租住房屋,购买手机、手机卡、无线网卡等工具
    出现这个就进入下一阶段:你相信这是官方机构,因为只有官方才有这些信息
    不配合时对方会:换一批名单换省份
  2. 02
    亮机关
    骗子这一步要做什么:报一个部门名字
    你会遇到什么:自称教育局、财政局、房产局工作人员
    • · 冒充教育局、财政局、房产局工作人员,以发放贫困学生助学金、购房补贴为名,以高考学生为主要诈骗对象,拨打电话
    • · 雇佣他人冒充教育局工作人员以发放助学金名义对高考录取学生实施电话诈骗
    出现这个就进入下一阶段:你按对方指引操作
    不配合时对方会:换一个部门名头
  3. 03
    设账户
    骗子这一步要做什么:把领钱变成转账
    你会遇到什么:说助学金要先做账户验证,或要你把钱转到安全账户
    • · 通话次数共计2.3万余次,金额共计人民币56万余元
    • · 骗取银行存款9900元这类单笔小额,靠量堆起来
    出现这个就进入下一阶段:你或家长转出了钱
    不配合时对方会:以还没到账、再操作一次催促
  4. 04
    取款
    骗子这一步要做什么:得手后立刻分散取现
    你会遇到什么:钱到账后短时间内被取走
    • · 得手后随即安排他人在福建省泉州市取款,并指挥他人将9900元提取
    • · 负责提取诈骗所得赃款的人员与拨打电话的人员分工配合
    出现这个就进入下一阶段:你发现钱追不回
    不配合时对方会:换号码继续打给下一批
04

识别信号

自称教育局财政局打电话来发钱
阶段1:亮机关(这些部门不会电话要钱)
对方准确报出录取信息或购房信息
阶段0:买名单(信息是买来的,不是官方证据)
要领补贴必须先转账或做账户验证
阶段2:设账户(决定性信号)
钱转到指定账户或安全账户
阶段2:设账户
05

常见变体

  • 变体A:冒充学校收学费、教材费
  • 变体B:冒充房产部门退契税、发购房补贴
  • 变体C:冒充银行和公安人员,见宋振宁案
06

记住这几条

  • 这类案件的危害不止钱:徐玉玉被骗9900元后心脏骤停抢救无效死亡;宋振宁被骗1996元后在家中猝死。两案均由最高检、公安部联合挂牌督办。
  • 冒充银行和公安人员电话诈骗的组合也出现过,说明部门名字可以任意拼接,判定要看是否要钱。
  • 硬口径:任何国家机关发放补助都不会要求先转账、缴验证金或转入指定账户。
07

官方通报里的判例

  • · 徐玉玉被电信诈骗案:陈文辉等7人交叉结伙,56万余元、2.3万余次通话
  • · 宋振宁被电信诈骗案:冒充银行和公安人员,1996元
08

通报原文引文

检察机关经审查认定,2015年11月至2016年8月,被告人陈文辉、郑金峰、黄进春、熊超、陈宝生、郑贤聪、陈福地等人交叉结伙,通过网络购买学生信息和公民购房信息,分别在海南省海口市、江西省新余市等地,冒充教育局、财政局、房产局工作人员,以发放贫困学生助学金、购房补贴为名,以高考学生为主要诈骗对象,拨打电话,骗取他人钱款,金额共计人民币56万余元,通话次数共计2.3万余次,并造成山东省临沂市高考录取新生徐玉玉死亡
—— 最高检《山东检察机关依法对徐玉玉被电信诈骗案提起公诉》(2017-04-17)
2016年6月至8月,被告人陈文辉通过腾讯QQ、支付宝等工具从杜天禹(另案处理)处购买非法获取的山东省高考学生信息10万余条,并使用上述信息实施电信诈骗活动
—— 最高检《山东检察机关依法对徐玉玉被电信诈骗案提起公诉》(2017-04-17)
经审查,2016年7月初,犯罪嫌疑人陈文辉租住房屋,购买手机、手机卡、无线网卡等工具,从犯罪嫌疑人杜天禹手中购买五万余条山东省2016年高考考生信息,雇佣郑贤聪、黄进春冒充教育局工作人员以发放助学金名义对高考录取学生实施电话诈骗
—— 最高检《山东检察机关批捕徐玉玉被电信诈骗案7名犯罪嫌疑人》(2016-09-30)
8月19日,临沂市罗庄区高考录取新生徐玉玉被犯罪嫌疑人以发放助学金的名义,实施电信诈骗骗走9900元
—— 最高检《山东检察机关批捕徐玉玉被电信诈骗案7名犯罪嫌疑人》(2016-09-30)
案发后,徐玉玉与父亲到公安机关报案,回家途中心脏骤停,送医院抢救无效死亡
—— 最高检《山东检察机关批捕徐玉玉被电信诈骗案7名犯罪嫌疑人》(2016-09-30)
得手后,陈文辉随即让郑金锋在福建省泉州市取款,郑金锋随后又指挥熊超将9900元提取
—— 最高检《山东检察机关批捕徐玉玉被电信诈骗案7名犯罪嫌疑人》(2016-09-30)
其中2016年8月12日,上官某某等人冒充银行和公安人员电话诈骗山东理工大学学生宋振宁人民币1996元,同年8月23日宋振宁在山东省临沭县临沭镇家中猝死
—— 最高检《山东检察机关依法受理宋振宁被电信诈骗案审查起诉》(2017-04-28)

以上引文均为官方通报原文逐字摘录,仅作防骗科普,不构成法律意见。