留学生换汇诈骗（群里找换汇，先给你看伪造的转账截图）
01
一分钟看懂
- 谁会上当
- 海外留学生；本案19名被害人共计60余万元
- 什么渠道
- 留学生网络社交媒体群 / 多账号矩阵 / 伪造的转账截图
- 怎么骗钱
- 用虚假的澳元美元转账截图骗取信任，诱你先转人民币，再把你拉黑
- 多久收网
- 案例口径：2018年11月至2019年5月，骗得19名被害人共计人民币60余万元
心理钩子 · 汇率差诱惑（私下换汇比银行汇率划算）心理钩子 · 应急需求（学费房租有期限，银行又慢又贵）心理钩子 · 时差孤立（当地深夜，找不到人商量）心理钩子 · 截图即证据错觉（都给我看转账回单了）心理钩子 · 怕麻烦心理（跑银行排队不如群里找熟人）用多个社交媒体账号混入留学生群发布外币兑换人民币的换汇广告私聊报价，汇率优于银行谎称已转账并制作发送虚假的转账截图催你先转人民币，收款后拉黑
02
冒充谁、怎么让你信
换汇广告号
怎么让你信：在多个留学群发广告，头像真人感
最后要什么：澳币换人民币，比银行高两个点（白话转述）
热心学长号
怎么让你信：自称同校学长，先聊生活再谈换汇
最后要什么：我换过好几次了，都是当面转的（白话转述）
催款客服
怎么让你信：转账后发截图催促
最后要什么：澳币已经转出了，你抓紧转人民币（白话转述）
03
阶段剧本
- 01入群骗子这一步要做什么：混进留学生群你会遇到什么：用多个账号混入留学社交群，发换汇广告
- · 群里主动私聊问换不换汇的，基本都是骗子
- · 正常换汇走银行和持牌机构，不会在群里拉客
- · 看账号历史，刚建号、无生活内容的是小号
出现这个就进入下一阶段：有人询价不配合时对方会：多账号在群里唱双簧，假装换汇成功过 - 02报价骗子这一步要做什么：汇率比银行好你会遇到什么：私下报价略优于银行，号称免手续费
- · 价差就是诱饵，持牌渠道赚不了这个价差
- · 对方急催成交、强调限时汇率的，是制造紧迫感
- · 先问自己：这么好的汇率为什么找我
出现这个就进入下一阶段：你同意换汇不配合时对方会：要求用你的名义收款，方便日后抵赖 - 03假转账骗子这一步要做什么：伪造截图发给你你会遇到什么：谎称澳元美元已汇出，发来伪造的转账截图
- · 没到账的钱等于没付，截图可以伪造
- · 截图上的转账编号可以到银行核实
- · 跨国转账有清算周期，口头说已转都不算数
出现这个就进入下一阶段：你看到截图不配合时对方会：催你抓紧转人民币，说时差不等人 - 04转账骗子这一步要做什么：你先付了人民币你会遇到什么：你向指定国内账户转入人民币
- · 坚持对方外币先到账你再付人民币，顺序不能反
- · 收款账户是陌生个人账户的，立即停手
- · 一旦转出，跨境追回难度极大
出现这个就进入下一阶段：对方收到你的人民币不配合时对方会：拖延说外币在路上，再催就拉黑 - 05拉黑骗子这一步要做什么：对方消失你会遇到什么：社交账号拉黑，换个群换个号继续
- · 19名留学生共被骗60余万元，人均三万多
- · 保留聊天记录和转账凭证，向国内外警方同时报案
- · 在群里曝光账号，防止下一位同学中招
出现这个就进入下一阶段：你损失全部款项不配合时对方会：用同一套截图骗下一个 - 06案发骗子这一步要做什么：跨国也要追责你会遇到什么：被害人报案串并，警方锁定作案账号
- · 本案朱某民被判处有期徒刑十年
- · 退赔全部损失是量刑考虑，但先骗后退不影响定罪
- · 留学生防骗要点：不轻信网友、不因贪便利冒险
出现这个就进入下一阶段：骗子被判刑不配合时对方会：同类账号仍在群里活跃
04
识别信号
群里主动私聊问你换不换汇
假换汇开场
先给你看转账截图催你转人民币
截图可伪造，未到账一律不认
汇率明显比银行好还免手续费
价差就是诱饵
收款是陌生国内个人账户
资金进了洗钱通道
05
常见变体
- 学费代缴版：号称学校合作渠道代付学费，收折扣价
- 房租代付版：代付房租押金，伪造房东收款记录
- 二手交易版：群里卖二手，付款后玩消失
06
记住这几条
- 没到账的钱等于没付，截图不算数
- 19名留学生被骗60余万元，人均三万多
- 只走银行和持牌换汇渠道，私下换汇被骗难追回
- 时差和信息差是这壳的助攻，拿不准先问家人
07
官方通报里的判例
- · 最高法典型案例（案例四）：2018年11月至2019年5月，朱某民在澳大利亚使用多个网络社交媒体账号，在留学生群内发布虚假换汇信息，谎称已转账并发送伪造的转账截图，骗得19名被害人共计60余万元；以诈骗罪判处有期徒刑十年，扣押赃款发还被害人
08
通报原文引文
在留学生网络社交媒体群内发布虚假的澳元、美元等外币兑换人民币信息，采用谎称已转账并制作、发送虚假的转账截图等手段骗取被害人信任
骗得19名被害人共计人民币60余万元
本案系不法分子在海外针对留学生实施虚假换汇类诈骗犯罪的典型案例
以诈骗罪判处朱某民有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元
留学生独自一人出国求学，与国内家人存在时差、信息差，且社会阅历较少，缺乏处理突发事件的经验
以上引文均为官方通报原文逐字摘录，仅作防骗科普，不构成法律意见。